Specjaliści ds. Sprzedaży usług finansowych
Zawartość
Pomaganie ludziom w zarządzaniu i inwestowaniu ich pieniędzy jest zadaniem doradców finansowych. Podczas gdy osoby z branży usług finansowych mogą mieć wysokie stopnie naukowe i certyfikaty, bez umiejętności sprzedażowych, cała edukacja i szkolenia są niczym więcej niż dekoracjami ściennymi.
Kariera sprzedażowa w usługach finansowych
Jeśli chodzi o inwestycje, emerytury i edukację dzieci, ludzie chcą współpracować z profesjonalnym doradcą, a nie ze sprzedawcą, który może otrzymać rekompensatę za sprzedaż określonych inwestycji, funduszy wspólnego inwestowania lub akcji. Kiedy inwestycja idzie na południe, doradcy łatwiej jest uspokoić nerwy inwestora, niż profesjonalistom handlowym, aby wykonać to samo zadanie.
Niezależnie od tytułów, każdy odnoszący sukcesy doradca finansowy rozumie, że ponoszą odpowiedzialność zarówno za zrozumienie trendów rynkowych, jak i za skuteczne „sprzedawanie” usług i instrumentów inwestycyjnych klientom. Ci z branży finansowej, którzy nie akceptują tego, że są specjalistami ds. Sprzedaży, zwykle kończą na stanowiskach analityków lub w innej branży zawodowej.
Certyfikaty
Aby sprzedawać finansowe papiery wartościowe, doradcy finansowi muszą posiadać licencję. Najczęściej posiadane certyfikaty to seria 6,7 i 63. Certyfikaty te pozwalają doradcy sprzedawać fundusze wspólnego inwestowania, renty, obligacje, środki emerytalne i poszczególne akcje. Wielu doradców posiada również certyfikaty ubezpieczeniowe, takie jak życie, wypadek i zdrowie.
Zaawansowane certyfikaty
Jakkolwiek trudne mogą być egzaminy z serii 6,7 i 63, zwykle są one uważane za podstawowe certyfikaty w branży usług finansowych. Dla osób zaangażowanych w długoterminowy sukces jako planista finansowy lub doradca, dalsze kształcenie i certyfikaty są praktycznie obowiązkowe.
Wielu doradców finansowych zdobywa certyfikaty CFA i CFP. CFA oznacza Certified Financial Analyst, a CFP oznacza Certified Financial Planner. Oba są wysoko cenionymi certyfikatami i zwykle nie są zarabiane przez kilka lat w karierze usług finansowych.
Oprócz tych certyfikatów niektórzy w branży badają i zdobywają ChFC lub Chartered Financial Consultant. Według ekspertki ds. Usług finansowych Donny Rodgers:
Dyplomowany doradca finansowy musi mieć co najmniej 3-letnie doświadczenie zawodowe w branży usług finansowych. ChFC® przygotowuje specjalistów do zarządzania potrzebami osób prywatnych, rodzin i małych firm. Według American College ChFC zarabiają 51 procent więcej niż ich rówieśnicy.Sam wzrost dochodów może zainspirować wielu do zdobycia tego certyfikatu oraz dodatkową korzyść wynikającą z większego szacunku ze strony innych firm i klientów.
Wyzwania i nagrody
Praktycznie każda główna ulica w Ameryce ma co najmniej 1 biuro usług finansowych, wypełnione pojedynczym doradcą lub zespołem doradców, aktywnie poszukującym nowych klientów i utrzymującym dotychczasowych klientów. Większość banków oferuje usługi finansowe, podobnie jak większość agencji ubezpieczeniowych. Dodaj do tej listy dostępność usług finansowych oferowanych przez firmy internetowe, a wkrótce zrozumiesz, że branża usług finansowych jest bardzo konkurencyjna.
Drugim głównym wyzwaniem są rządowe mandaty i przepisy dotyczące zgodności, których musi przestrzegać każdy planista finansowy. Naruszenie prawa, a Twoje licencje zostaną zawieszone lub cofnięte.
Dla tych, którzy mogą pokonać konkurencję, poświęcają się zdobywaniu wymaganych i opcjonalnych certyfikatów, i którzy uczciwie prowadzą całą działalność, nagrody są niesamowite. Najlepsi planiści finansowi mogą zarobić kilkaset tysięcy dolarów rocznie, a także zachęty, wakacje i mnóstwo nagród.
Kariera jest z pewnością jedną z najtrudniejszych do osiągnięcia sukcesu, co jest powodem, dla którego rezygnuje się już po kilku latach. Prawdziwe nagrody są przyznawane tym, którzy pozostają w karierze przez co najmniej 2 lata i są gotowi pracować przez wiele godzin i stawiać czoła szczupłym miesiącom, dopóki nie zaczną czerpać korzyści.
