Jak zostać doradcą finansowym
Zawartość
Aby zapełnić szeregi doradców finansowych, największe firmy z Wall Street prowadziły kiedyś szeroko zakrojone programy szkoleniowe dla doradców finansowych. Programy te były przeznaczone głównie dla absolwentów wyższych uczelni. Jednak wiele z tych programów zostało rozmontowanych, aby obniżyć koszty. Wejście na pole staje się coraz trudniejsze. Zamiast tego firmy coraz częściej polegają na rekrutacji doświadczonych doradców finansowych od konkurentów.
Wymagania edukacyjne
Doradca finansowy oczekuje minimum licencjata. Zajęcia z finansów, rachunkowości lub ekonomii są pomocne, choć nie są wymagane. Niezbędne są silne umiejętności ilościowe i rozwiązywania problemów, ale równie ważne są umiejętności werbalne i sprzedażowe. Stopień Master of Business Administration (MBA) może zwiększyć Twoje szanse na zatrudnienie, w zależności od firmy i sytuacji, podobnie jak studia prawnicze lub prawo.
Zostań doradcą finansowym
Kiedy firmy zajmujące się papierami wartościowymi szkolą nowych doradców finansowych, zwykle szukają doświadczonych specjalistów z branży usług finansowych, którzy szukają możliwości zmiany kariery. Co więcej, uzyskanie statusu doradcy finansowego często wymaga intensywnego nawiązywania kontaktów w celu znalezienia indywidualnego praktyka lub zespołu chętnego do przyjęcia praktykanta, który pomógłby w obsłużeniu lub rozszerzeniu księgi biznesowej.
Również kultywowanie wpływowego sponsora miejsca pracy z wpływami i odpowiednimi powiązaniami może być przepustką do wejścia na pole doradztwa finansowego z innych stanowisk w usługach finansowych.
Poprzednia certyfikacja i doświadczenie jako planista finansowy mogą być szczególnie przydatne dla osób zainteresowanych przejściem do roli doradcy finansowego. Rzeczywiście, coraz większa liczba zespołów doradców finansowych i grup ćwiczących dostrzega wartość, jaką jest zaangażowanie specjalistów ds. Planowania finansowego jako członków.
Należy zauważyć, że wiele praktyk doradców finansowych, w tym zatrudnionych przez wiodące firmy z branży papierów wartościowych, skutecznie przekształca się w przedsiębiorstwa rodzinne, przynosząc dzieci lub innych krewnych założyciela lub głównego doradcy, którzy pomagają i ostatecznie dziedziczą praktykę.
Orzecznictwo
Aby zostać doradcą finansowym, należy zdać egzamin z serii 7 oferowany przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) i spełnić wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego. Musisz być sponsorowany przez firmę członkowską FINRA, taką jak twój pracodawca, aby przystąpić do egzaminu na Series 7. W niektórych firmach, w przypadku niektórych wyższych stanowisk doradcy finansowego, aw niektórych stanach może być wymagane jedno lub więcej dodatkowych poświadczeń.
